平安银行“投资新机会”年中答卷出色，泰康基金助力夯实稳健体验
2026-07-20 14:57 来源：中国网阅读量：14740
近年来，在低利率时代，叠加市场波动加剧的背景下，投资者对“稳中求进”的理财需求愈发强烈。平安银行顺势而为，于2025年初推出“投资新机会”“固收+”优选服务品牌，以客户收益体验为先，基于股债搭配的投资理念，联合公募基金专业投研力量，构建了一套科学、透明、可追溯的“固收+”产品优选体系。
“投资新机会”并非简单的产品堆叠，而是一套完整的“定性+定量”选品规则，力争精准捕捉当下投资热点，追求穿越市场周期的稳健收益。品牌通过严选历史业绩优、回撤控制严、下跌风险较小且具备一定收益弹性的“固收+”基金构建产品池。在客户层面，根据不同客群的风险偏好，清晰划分为“低波、中波、高波”等多个梯度。近期更新增了超低波档位，回撤约束更严，旨在适配追求更为稳健但不满足于当前货币、短债收益的投资者。
近日，平安银行“投资新机会”交出2026年中成绩单。过去一年市场波动显著放大，品牌坚守“防守为先”。数据显示，入池全部产品近一年平均收益率达5.9%，最大回撤仅-1.3%。平安银行用实打实的业绩，为客户交出了一份"能涨抗跌"的安心答卷。
支撑这一成绩的，是平安银行坚守的“平安严选、防守为先、科学选品、专业陪伴”的四大核心理念，旨在为投资者寻找适合自己的配置新方案。品牌现已吸引超21万客户关注，近一半客户持续复购，实现了“爱配、省心”的良好客户投资体验。
锚定稳健低波，泰康基金固收助力品牌持续升级
凭借扎实的投研实力、完善的风控体系及成熟的固收投研体系，泰康基金持续夯实稳健理财赛道优势，深度契合平安银行“投资新机会”选品逻辑，助力品牌持续升级。
在泰康基金固定收益投资决策分析体系中，其核心逻辑是从宏观基本面、政策面、资金面、市场面、估值水平等角度全面分析利率市场环境，通过对宏观信用周期、行业信用、个体信用等方面多层次跟踪信用市场状况，通过定量与定性指标的综合评估，形成对固定收益市场长中短期走势的判断，力争追求低波平稳投资回报。
依托成熟的投研体系，泰康基金“稳健低波”固收类产品业绩亮眼，资深基金经理蒋利娟管理的泰康稳健增利债券基金成功入选“投资新机会”品牌池。泰康稳健增利定位为一级债基，80%以上资产投资于债券资产，严控回撤；并在此基础上，适当进行可转债投资以增加收益弹性。在券种配置上，泰康稳健增利以利率债和中高等级信用债为基础配置，精选债券品种，综合运用增强收益策略，力争实现长期稳健增值。
观察泰康稳健增利债券自2016.02.03成立以来数据指标，对比同类平均发现，产品业绩相对低波稳健、最大回撤控制良好。1该产品A类份额成立以来累计收益率47.72%，超越同期业绩比较基准与同期万得混合债券型一级债基指数(43.06%)，创造超额；产品风控表现同样突出，成立以来最大回撤仅-1.85%，优于同期万得同类平均-6.14%，较好的实现了品牌力求“稳健低波”的特征，提高客户持有体验。(同类基金为混合债券型一级基金，分类方式为Wind二级投资类型。)
基金经理蒋利娟，中国人民大学经济学硕士，拥有18年证券从业经验，15年投资管理经验，历经多轮市场周期，擅长大类资产配置，立足固定收益投资。现任泰康基金管理有限公司副总经理、固定收益投资部负责人、固定收益基金经理，目前在管规模逾362.48亿。。基金经理蒋利娟重视风险控制，使得产品在股债回调时，均具备较强的防御性。这样的特征也正契合了基金经理“注重风险控制，以实现绝对收益为目标”的投资理念和风格。
强强联合再深化，携手共建更优投资体验
平安银行持续升级“投资新机会”品牌，深耕财富管理领域，通过严选产品、精细服务、全周期陪伴与线上服务优化，构建“渠道—品牌—客户”一体化服务体系，为投资者提供专业、省心的资产配置服务。
作为核心合作机构，泰康基金凭借深厚的固收投研积淀与成熟风控机制，持续向“投资新机会”品牌池输出优质产品，贴合低利率市场配置需求，助力投资者实现财富稳健增值。
未来，平安银行与泰康基金将持续深化协同合作，整合双方优势，持续迭代产品与服务，以专业能力回应客户投资托付，为投资者打造更优质、可靠的财富管理体验。
泰康稳健增利债券基金成立于2016.02.03，蒋利娟自基金成立之日起至今担任基金经理。根据该基金2016-2025年年报，其年度净值增长率/业绩比较基准增长率分别为:A类1.70%/1.57%、1.90%/0.26%、7.59%/7.80%、6.70%/4.37%、3.09%/2.84%、6.11%/4.85%、0.95%/3.15%、4.07%/4.55%、4.31%/7.23%、2.25%/0.63%；C类1.30%/1.57%、7.67%/0.26%、13.12%/7.80%、6.36%/4.37%、2.77%/2.84%、5.81%/4.85%、0.66%/3.15%、3.75%/4.55%、4.00%/7.23%、1.95%/0.63%。基金经理蒋利娟管理的同类产品还包括:泰康稳健双利债券基金，该基金A、C份额成立于2024.05.31，蒋利娟自基金成立之日起任该基金基金经理。根据该基金2024-2025年年报，其年度净值增长率/业绩比较基准增长率分别为:A类2.22%/4.15%、3.66%/1.64%，C类2.01%/4.15%、3.29%/1.64%。D份额成立于2025.04.29，蒋利娟自基金成立之日起任该基金基金经理。根据该基金2025年年报，其成立以来净值增长率/同期业绩比较基准增长率为:3.14%/1.56%。基金的过往业绩不代表未来表现，基金管理人不保证基金盈利及最低收益，其管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
基金费率说明: A份额按照每笔申购金额分段收取申购费，申购费具体为:M＜100万元，0.80%；100万 元≤M＜200万元，0.50%；200万元≤M＜500万元，0.30%；M≥500万元，每笔1000元。C类基金份额不收取申购费。赎回费按持有期限(Y)分段收费，A类赎回费具体为:Y<7日，1.50%；7日≤Y≤365日，0.10%；365日
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